3. Цели и факторы инвестиционной политики банка

Инвестиционная деятельность коммерческих банков. Банки, занимающиеся профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг, должны иметь как минимум две лицензии от контрольно—лицензионных органов: В банковском деле инвестицииобозначают средства, вложенные в ценные бумаги предприятий и государственных учреждений на длительный период с целью получения прямых и косвенных доходов. Прямые доходыот вложений в ценные бумаги банк получает в форме дивидендов, процентов и прибыли от перепродажи. Косвенные доходыобразуются на основе расширения влияния банков на клиентов через влияние контрольным пакетом их ценных бумаг. Инвестиции отличаются от банковских кредитов по ряду моментов. Кредиты предполагают использование средств в течение сравнительно небольшого периода времени при условии их возврата в установленный срок с оплатой ссудного процента. Инвестиции же предполагают приток средств на протяжении относительно продолжительного времени до того, как вложенные средства вернуться своему владельцу. При банковском кредитовании инициатором ссудной сделки выступает заемщик.

инвестиции

Кроме того, Банк изучает такие традиционные показатели финансовой стабильности, как качество дебиторской задолженности, уровень покрытия процентных платежей и дивидендов, отношение задолженности к капиталу и ряд других коэффициентов, характеризующих состояние надежности, доходности и ликвидности предприятия. Стратегия Инвестора-Банка при выборе акций заключается в том, что концентрация будет проводиться на предприятиях, имеющих следующие характеристики: Стратегия Банка при выборе объектов инвестирования среди ценных бумаг с фиксированной доходностью облигаций, векселей будет заключаться в сравнении следующих показателей: Политика и структура инвестиционного портфеля банка напрямую зависит от целей инвестирования.

Коммерческие банки имеют право проводить многие инвестиционные операции. общий тип поведения и политики банка на рынке, цели его развития.

Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, расширения источников получения дополнительных доходов и поддержания ликвидности баланса осуществляют инвестиционные операции с ценными бумагами. На самом рынке ценных бумаг специалисты различают следующие виды банковских инвестиций: Прямое инвестирование — вложение денежных средств в организацию с целью получения дополнительного дохода через определенный период времени путем участия в его уставном капитале [3, с.

Портфельное инвестирование — вложение денежных средств в определенный круг организаций путем покупки ценных бумаг, которые обладают для банка инвестиционной привлекательностью. Портфельное инвестирование включает следующие этапы: В банковском деле под инвестиционной политикой обычно понимается совокупность мероприятий, направленных на разработку и реализацию стратегии по управлению портфелем инвестиций, достижение баланса прямых и портфельных инвестиций в целях обеспечения стабильной деятельности, увеличения прибыльности операций, а также поддержания допустимого уровня рискованности и ликвидности баланса банка [1, с.

На инвестиционную политику коммерческого банка влияют определенные макроэкономические факторы: На инвестиционную политику коммерческого банка также влияют определенные микроэкономические факторы: При формировании инвестиционной политики предполагается сбор и обработка сотрудником банка определенной аналитической информации. Аналитическая информация обычно представлена такими блоками как:

Виды инвестиционной деятельности банков Деятельность банков как инвесторов на российском рынке ценных бумаг обусловлена рядом факторов: низкой инвестиционной привлекательностью значительного числе российских предприятий-эмитентов: Инвестиционная деятельность банков осуществляется за счет: Направления деятельности инвестиционных банков: За счет собственных ресурсов банк осуществляет прямые и портфельные инвестиции в ценные бумаги российских и зарубежных эмитентов, формируя инвестиционный и торговый портфели в собственных интересах.

За счет и по поручению клиентов банк осуществляет следующие операции:

Особенностью инвестиционной политики банков является то, что банки используют заемные средства. Доходом банка является разница между.

Инвестиционная политика банка Цели и факторы инвестиционной политики банка Как было отмечено, банковские инвестиции прямые и портфельные — это в основном приобретение инвестиционных инструментов — ценных бумаг или фондовых ценностей. Сделки могут совершаться между эмитентами и инвесторами напрямую. Однако в развитой рыночной системе эти следки осуществляются, как правило, через посредников — профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Посредниками выступают финансовые институты, то есть банки, ссудосберегательные организации и т. Принято выделять инвесторов двух типов — индивидуальных и институциональных. К первому типу инвесторов относятся частные лица, вкладывающие собственные сбережения в ценные бумаги.

Инвестиционная политика банка

Кто на свете всех богаче? Анализ роста благосостояния в мире. Прямые инвестиции — это непосредственное вложение средств в производство, приобретение реальных активов.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков в условиях кризиса инвестиционные проекты, имеется и другой тип инвестиционных банков, в вопросах: совершенствования региональной инвестиционной политики [7, с.

Банки работают в основном не на собственных, а на привлеченных и заемных ресурсах, поэтому они не могут рисковать средствами своих клиентов, вкладывая их в крупные инвестиционные проекты, если это не обеспечено соответствующими гарантиями. В связи с этим при выработке своей инвестиционной политики коммерческие банки всегда должны исходить из реальных оценок риска, экономической эффективности, финансовой привлекательности инвестиционных проектов, оптимального сочетания кратко-, средне- и долгосрочных вложений.

Вместе с тем существующая система инвестирования является не только внутренним делом самого банка. В соответствии с базисными принципами регулирования банковской деятельности неотъемлемой частью любой системы надзора является независимая проверка политики, оперативной деятельности банка и применяемых в нем процедур, связанных с выдачей кредитов и инвестированием капиталов, а также текущего управления кредитным и инвестиционным портфелями.

Следовательно, коммерческие банки должны четко отработать и формально закрепить важнейшие мероприятия, связанные с организацией и управлением инвестиционной деятельностью. По существу речь идет о разработке и реализации обоснованной инвестиционной политики. Понятие и элементы инвестиционной политики банков. Инвестиционная политика коммерческих банков предполагает формирование системы целевых ориентиров инвестиционной деятельности, выбор наиболее эффективных способов их достижения.

В организационном аспекте она выступает как комплекс мероприятий по организации и управлению инвестиционной деятельностью, направленных на обеспечение оптимальных объемов и структуры инвестиционных активов, рост их прибыльности при допустимом уровне риска. Важнейшими взаимосвязанными элементами инвестиционной политики являются стратегические и тактические процессы управления инвестиционной деятельностью банка. Под инвестиционной стратегией понимают определение долгосрочных целей инвестиционной деятельности и путей их достижения.

Ее последующая детализация осуществляется в ходе тактического управления инвестиционными активами, включающего выработку оперативных целей краткосрочных периодов и средств их реализации.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков

Однако, если более детально описать сущность подобных банков, то можно сказать, что такие банки также помогают крупным компаниям привлекать инвестиции, могут предоставлять консультационные услуги по совершению финансовых операций, выступают в качестве брокера и т. В капиталистических государствах инвестиционные банки могут проводить: Пассивные операции — при помощи подобных операций банки способны наращивать свой собственный капитал Активные операции фондовый операции — операции связанные с размещением данных ресурсов недвижимость, финансовые инструменты, ценные бумаги и т.

Стоит отметить, что ресурсы инвестиционных банков формируются как за счёт собственных средств, так и за счёт привлечённых путём выпуска ценных бумаг.

Под инвестиционной политикой банков понимается совокупность мероприятий, направленных на Важнейший элемент инвестиционной политики — разработка стратегии и тактики управления .. Типы коммерческих банков.

Главными путями воплощения политики инвестиций банка называют: Реализация им инвестиционной стратегии активная или пассивная. Инвестиционное кредитование проектов банками. Вложения в инструменты фондового рынка. Привлекая средства граждан, банк создает свои активы для получения дохода, получая при этом экономический и социальный эффекты. Работа в области инвестиций подразумевает предоставление услуг: Прирост наличных денег с помощью эмиссии на первичном рынке.

Инвестиционная стратегия

Базовые понятия Под инвестициями понимается долгосрочное вложение средств в промышленность, сельское хозяйство и другие отрасли экономики внутри страны и за границей в целях получения прибыли. Портфельные инвестиции осуществляются в форме покупки ценных бумаг портфель ценных бумаг или предоставления денежных средств в долгосрочную ссуду портфель ссуд в национальной или иностранной валюте валютный портфель.

В нашей стране согласно законодательству под инвестициями понимаются ценности, вкладываемые в объекты предпринимательской и других видов деятельности, в результате которой образуется прибыль или социальный эффект. К подобным ценностям относятся:

Цели и факторы инвестиционной политики банка: Основные факторы, определяющие направления и цели инвестиционной политики банка - это инвестиционной политики и типы инвестиционного портфеля банка · Глава 8 .

Виды инвестиционной политики банков Портфельное инвестирование позволяет планировать, оценивать, контролировать конечные результаты всей инвестиционной деятельности в различных секторах фондового рынка. Как правило, портфель представляет собой определенный набор из корпоративных акций, облигаций с различной степенью обеспечения и риска, а также бумаг с фиксированным доходом, гарантированным государством, то есть с минимальным риском потерь по основной сумме и текущим поступлениям.

Теоретически портфель может состоять из бумаг одного вида, а также менять свою структуру путем замещения одних бумаг другими. Однако каждая ценная бумага в отдельности не может достигать подобного результата. Основная задача портфельного инвестирования — улучшить условия инвестирования, придав совокупности ценных бумаг такие инвестиционные характеристики, которые недостижимы с позиции отдельно взятой ценной бумаги и возможны только при их комбинации.

В процессе формирования портфеля достигается новое инвестиционное качество с заданными характеристиками. Таким образом, портфель ценных бумаг является тем инструментом, с помощью которого инвестору обеспечивается требуемая устойчивость дохода при минимальном риске.

Инвестиционная активность и деятельность банков

Похожие презентации Показать еще Презентация на тему: Основные источники инвестиционной деятельности коммерческих банков. Инвестиционная политика как основа инвестиционной деятельности коммерческого банка. Роль коммерческих банков в формировании инвестиционной среды в Республике Узбекистан 3 Понятие инвестиционной деятельности. инвестиции от английского слова — вкладывать капитал , все виды материальных и нематериальных благ и прав на них, в том числе права на интеллектуальную собственность, а также любой доход от иностранных инвестиций, вкладываемые иностранными инвесторами в объекты предпринимательской и других видов деятельности, не запрещенных законодательством, преимущественно в целях получения прибыли дохода 4 Коммерческие банки классифицируют свои инвестиции по следующим критериям по объекту:

Совокупный объем риска национального банка, связанный с одним лицом, не может превышать 25% общего капитала. Инвестиционная политика должна содержать предельный уровень инвестиций в различные типы.

Инвестиционные услуги банков Банковские инвестиции — Все о банковских инвестициях Банк это юридическое лицо, занимающееся финансовой и кредитной деятельностью и предоставляющее финансовые услуги клиентам банка. Основным направлениями деятельность являются привлечение средств клиентов и их последующее размещение от собственного лица и за собственный счет, а также выполнение операций по поручению клиентов. Такими бумагами, как правило, выступают государственные облигации либо акции крупных и известных холдингов и компаний.

Структура банковских инвестиций Разрабатывая инвестиционную политику финансово-кредитные учреждения, то есть банки, при составлении инвестиционного портфеля руководствуются следующими принципами: Так как основным объектом банковских инвестиций выступают ценные бумаги, то наличие в инвестиционном портфеле высоко ликвидных бумаг для банков очень предпочтительно. Ликвидность это время, которое необходимо для продажи актива.

То есть высоколиквидные активы это ценные бумаги, которые возможно быстро продать. Само собой, банки выбирают активы с наиболее высоким возможным уровнем дохода.

Лекции - Банковское дело - файл дело.

Разработка основных направлений Определение оптимальных способов реализации стратегических целей инвестиционной деятельности предполагает выработку основ- ных направлений инвестиционной политики и установление прин- ципов формирования источников финансирования инвестиций. В соответствии с этими критериями можно выделить следующие на- правления инвестиционной политики: Ориентация на одно из указанных направлений является ключе- вым звеном формирования инвестиционной политики, определяю- щим состав объектов инвестирования, источник получения дохода, уровень приемлемого риска и подходы к анализу инвестиций.

При выборе первого направления инвестиционной политики оп- ределяющее значение придается стабильности дохода. Отражая тра- диционные подходы к инвестированию, данное направление лежит в основе консервативной инвестиционной политики. Оно предусмат- ривает вложение средств в активы с фиксированной доходностью в течение длительного периода времени при минимальном риске, вы- сокой надежности и ликвидности инвестиций.

По проблемам функционирования региональных банков можно выделить предполагает выбор банком одного из типов инвестиционной политики.

Банки, инвестиционная, политика, депозиты, доходность, ликвидность, риск, процент, ставка, ресурсы. , , , , , , , . Финансово-кредитное обеспечение реального сектора экономики играет важную роль в его развитии. Однако функционирование коммерческих банков нацелено на извлечения прибыли от своей уставной деятельности, поэтому они не обязаны учитывать специфические особенности отдельных отраслей экономики, их общественную значимость.

Следовательно, необходим консенсус интересов всех заинтересованных сторон. Достижение такого паритета возможно при формировании качественной инвестиционной политики банков. В развитой рыночной экономике перераспределение средств происходит через финансовых посредников коммерческие банки, инвестиционные фонды, страховые компании и т. Инвестиционную деятельность банка в микроэкономическом аспекте - с точки зрения банка как экономического субъекта можно рассматривать как деятельность, в процессе которой банк выступает в качестве инвестора, вкладывая свои ресурсы на срок в создание или при обретении реальных активов и покупку финансовых активов с целью извлечения прямых и косвенных доходов.

Вместе с тем инвестиционная деятельность банков имеет и иной аспект, связанный с осуществлением их макроэкономической роли как финансовых посредников. В этом качестве банки способствуют реализации инвестиционного спроса хозяйствующих субъектов, выступающего в условиях рыночной экономики в денежно-кредитной форме, трансформации сбережений и накоплений в инвестиции.

Поэтому в макроэкономическом аспекте инвестиционная деятельность банков понимается как деятельность, направленная на удовлетворение инвестиционных потребностей экономики, социальной и экономической сфер в масштабе страны и регионов. Таким образом, инвестиционная деятельность банков имеет двойственную природу. Рассматриваемая ее с точки зрения экономического субъекта банка , она нацелена на увеличение доходов банка. Эффект инвестиционной деятельности в макроэкономическом аспекте заключается в достижении прироста общественного капитала.

КАКОЙ ДЕПОЗИТ ЛУЧШЕ. КАК ВЫБРАТЬ ВКЛАД? КАК ВЫБРАТЬ БАНКОВСКИЙ ДЕПОЗИТ. КАКОЙ ВКЛАД ЛУЧШЕ.